LENDEX業務部の石野です。
株式投資に興味を持つ方の中には、優待株投資を検討していて、メリットやデメリットを知りたいという方もいるのではないでしょうか。
そこで今回は、優待目的の株式投資におけるメリットとデメリットについて、詳しく解説します。
優待株投資に興味がある方は、ぜひ参考にしてみてください。
優待目的の株式投資のメリット
優待目的の株式投資には、年に1〜2回株主優待がもらえる、長期保有で優待が増える場合があるなどのメリットがあります。
これらのメリットを理解しておくことで、優待目的の株式投資が自身に合っているかどうかを判断しやすくなります。
ここでは、優待目的の株式投資のメリットについて見ていきましょう。
年に1〜2回株主優待がもらえる
優待目的の株式投資のメリットは、毎年1〜2回、株主として優待を受け取る機会があることです。
投資先企業の自社商品、商品券、割引券、カタログギフト、クオカードなど、さまざまな優待を受け取ることが可能です。
中には、優待利回りが2〜3%以上の魅力的な優待株も存在します。株主優待を通じて、食料品、生活必需品、イベント費用などの節約につながる場合もあります。
長期保有で優待が増える場合がある
一部の優待株では、長期保有特典が提供されています。この長期保有特典は、特定の期間（例：3年以上）株を保有した株主に対して提供される特典のことです。
通常の株主優待に加えて、長期保有特典を受け取れるため、優待利回りが一層向上し、お得度が高まります。
頻繁に株価をチェックする必要がない
優待目的の株式投資の場合、短期トレードのように頻繁に株価をチェックする必要がありません。そのため、忙しい方でも取り組みやすいのがメリットです。また、株価を頻繁にチェックしなくてよいため、短期的な株価変動に一喜一憂する必要がなく、ストレスを軽減できます。
人気の優待は株価の下支えになる
人気のある優待株は、株価が下落した際に多くの投資家がその株に投資する傾向があるため、株価の下支え要因となります。これにより、株価の急激な下落を防ぐ可能性が高まります。
優待目的の株式投資のデメリット
優待目的の株式投資には、優待が廃止すると株価が下落するリスクがある、一定期間保有する必要があるなどのデメリットがあります。
これらのデメリットを理解することで、リスク管理がしやすくなります。
ここでは、優待目的の株式投資のデメリットについて見ていきましょう。
優待が廃止すると株価が下落するリスクがある
優待を目的として投資している人が多いため、優待が廃止されると株価が急激に下落する可能性が高まります。
優待は株価の支え要因となりますが、優待が終了すると株価の急落リスクが高まることに注意する必要があります。
企業のIR情報を定期的にチェックして、株主優待が変更（縮小や廃止など）されていないか確認しましょう。
一定期間保有する必要がある
株主優待は、権利付最終日までに株式を購入することで、優待の権利を獲得できます。ただし、中には半年から1年以上株式を継続保有しなければ、優待を受ける資格が得られない場合もあります。
株主優待を受けるには、一定期間の保有が必要な場合もあるため、条件を事前に確認しておくことが大切です。
優待の価値以上の損失を被る可能性がある
優待の価値を上回る損失を被る可能性があるため、注意が必要です。
例えば、株主優待が1,000円分のクオカードであるにもかかわらず、株価の下落によって3万円の損失を被った場合、それは良い投資とは言えません。
株価の下落に伴う損失を予測し、それに見合った優待株の選択や損切りなどのリスク管理をすることが重要です。
まとめ
今回は、優待目的の株式投資におけるメリットとデメリットについて解説しました。
優待株投資は、企業の商品、カタログギフト、クオカードなどを年に1〜2回受け取ることができるため、人気があります。
ただし、優待の縮小や廃止によって株価が急落するリスクや、優待の価値を上回る損失を被る可能性に注意が必要です。
魅力的な優待株は多数存在するため、気になる優待株を見つけて、投資することを検討してみましょう。
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